首页 巨丰内参 股民学院 数据研究 好股票 投资者教育 关于我们
咨询与投诉400-633-5058
首页 > 巨丰内参 > 投资者教育 > 正文

巨丰投顾防非宣传月|三要件识破“非法集资”

2023-01-25 10:07
导读根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。 

1非法集资行为需同时具备三要件:

一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,即非法性;二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”,即利诱性;三是“向不特定对象吸收资金”,即社会性。

01非法性 

“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”,国务院金融管理部门为“一行两会一局”(“一行”是中国人民银行,“两会”是中国银保监会、中国证监会,“一局”是国家外汇管理局)。根据现行法律法规,凡是向不特定对象吸收资金的行为(如吸收存款、公开发行证券、公开募集基金、销售保险等),都需经国务院金融管理部门依法许可。

02利诱性 

非法集资一般都许诺还本付息。正规金融机构的理财产品均不承诺保本保收益。

03社会性 

“向不特定对象吸收资金”。“不特定对象”即社会公众。根据最高人民法院有关司法解释,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法集资。

2常见的非法集资方式

一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。 

二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。 

三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。有些非法集资参与人,为了完成或增加自己的业绩,有时采取类似传销的手法,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

3《条例》重点回顾 

企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。

任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。 

非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。 

任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。 

因参与非法集资受到的损失,由集资参与人自行承担。

4非法集资人的法律责任

《防范和处置非法集资条例》以集资款和违法所得作为罚款根据。 

非法集资人的法律责任

《条例》第三十条规定:“对非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的,还可以根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。”

非法集资协助人的法律责任

《条例》第三十一条规定:“对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。”

《条例》第三十二条规定:“非法集资人、非法集资协助人不能同时履行所承担的清退集资资金和缴纳罚款义务时,先清退集资资金。” 

5非法集资风险防范提示

如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕:

(1)以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;

(2)以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

(3)以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;

(4)以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

(5)以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;

(6)以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;

(7)在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;

(8)以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

(9)“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;

(10)要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

粉丝特惠:好股票APP五个热门产品任选一款,体验五天!欢迎下载体验!WechatIMG9054.jpeg

责任编辑:wangjx

免责声明:陕西巨丰投资资讯有限责任公司(以下简称"巨丰投顾")出品的所有内容、观点取决于市场上相关研究报告作者所知悉的各种市场环境因素及公司内在因素。盈利预测和目标价格的给予是基于一系列的假设和前提条件,因此,投资者只有在了解相关标的在研究报告中的全部信息基础上,才可能对我们所表达的观点形成比较全面的认识。
巨丰投顾出品内容仅为对相关标的研究报告部分内容之引用或者复述,因受技术或其它客观条件所限无法同时完整提供各种观点形成所基于的假设及前提等相关信息,相关内容可能无法完整或准确表达相关研究报告的观点或意见,因而仅供投资者参考之用,投资者切勿依赖。任何人不应将巨丰投顾出品内容包含的信息、观点以及数据作为其投资决策的依据,巨丰投顾发布的信息、观点以及数据有可能因所基于的研究报告发布日之后的情势或其他因素的变更而不再准确或失效,巨丰投顾不承诺更新不准确或过时的信息、观点以及数据,所有巨丰投顾出品内容或发表观点中的信息均来源于已公开的资料,我公司对这些信息的准确性及完整性不作任何保证。巨丰投顾出品内容信息或所表达的观点并不构成所述证券买卖的操作建议。
相关内容版权仅为我公司所有,未经书面许可任何机构和个人不得以任何形式转发、翻版、复制、刊登、发表或引用。

建议意见反馈 jiangy@jfinfo.com
相关文章
更多>>
读懂定期报告 | 第四十三期:什么是在建工程?

在建工程是指企业资产的新建、改建、扩建,或技术改造、设备更新和大修理工程等尚未完工的工程支出

投资者教育 2023-02-03 17:38
投资词典|【结构性失业】每日一词,快来打卡充电!

投资词典|【结构性失业】每日一词,快来打卡充电!

投资者教育 2023-02-03 17:35
巨丰投顾防非宣传月|警惕原始股诱饵 防范非法传销

在此,提醒投资者树立自我保护意识,当难以准确辨别投资信息真伪时,可向经证监会批准的证券期货经营机构或当地监管部门咨询、核实。

投资者教育 2023-02-03 08:41
巨丰投顾防非宣传月|为什么要打击非法集资、防范金融风险?

从深刻认识打击非法集资重要性入手,全面系统解读了 2021 年 5 月起实施的《防范和处置非法集资条例》主要精神,分析了互联网金融背景下非法集资的演变、分类、表现形式、作案手法及打击非法集资为什么那么难的原因,最后提出打击非法集资与整顿各类非法融资主体的总体思路和政策建议。

投资者教育 2023-02-03 08:39
投资大师致胜心法 | 罗伊·纽伯格:获利应建立在长线投资的基础上

投资大师致胜心法 | 罗伊·纽伯格:获利应建立在长线投资的基础上

投资者教育 2023-02-02 18:15
读懂定期报告 | 第四十二期:对上市公司固定资产的分析主要有哪些要点?

如果人为延长固定资产折旧年限,就意味减少了每期的折旧额,从而减少了成本费用的支出,使得公司盈利出现虚增。

投资者教育 2023-02-02 15:08
投资词典|【结构型通货膨胀】每日一词,快来打卡充电!

投资词典|【结构型通货膨胀】每日一词,快来打卡充电!

投资者教育 2023-02-02 15:05
巨丰投顾防非宣传月|防范假借私募机构名义的网络投资诈骗活动

近期,山西省太原市发生1起特大新型电信网络诈骗案件,诈骗分子打着“抽奖送手机”的幌子,诱导受害人“上钩”后,假冒西安某私募机构工作人员,指引其在“新手机”上进行虚假投资理财,受害人在数天内被骗570余万元。

投资者教育 2023-02-02 13:18
巨丰投顾防非宣传月|警惕“微信荐股”陷阱

近期,证监会有关派出机构在日常监管中发现,有不法分子利用微信、微博等招揽客户,宣称可提供股票信息和买卖时点,以获得高额收益,并收取高额费用或分成。

投资者教育 2023-02-02 08:40
巨丰投顾防非宣传月|“非法集资”的五个典型案例

“非法集资”的五个典型案例

投资者教育 2023-02-02 08:38

金股预测

战绩回顾

股票名称:皇庭国际
最高涨幅:+91.75% 入选日期:2021-12-30

【上榜理由】股价近两年一直在5元以下震荡,一旦带量突破,有望创下近两年新高。...

股票代码 股票名称 入选日期 期间涨幅
002207 准油股份 2022-02-25 +91.59%
300249 依米康 2022-02-21 +84.41%
300636 立昂技术 2022-03-09 +39.29%
002620 瑞和股份 2022-02-28 +26.23%
002331 皖通科技 2022-02-25 +23.21%
客户服务热线:4006-335-058举报投诉电话:010-83890552编辑部电话:4006335058
营业执照[916100006237502038] 经营证券期货业务许可:916100006237502038
增值电信业务经营许可证[B2-20170036] 广播电视节目制作经营许可证(陕)字第01975号 出版物经营许可[西高开 新出发 零字第391W号]
陕ICP备11010759号-2 陕西巨丰投资资讯有限责任公司 版权所有 Copyright © 2012-2022, All Rights Reserved
风险提示:股市有风险,投资需谨慎!