投资顾问要做好客户的翻译 ——巨丰投顾杨前进谈如何助力客户成长

投资顾问要把专业市场问题翻译成投资者看得懂、听得懂的语言，还要学会与客户沟通和交流。巨丰投顾广州分公司杨前进表示，投资者希望的不仅仅是找一个经验丰富的投资顾问，更希望能找一个帮他提升自己的指导老师。

为帮助投资者进一步树立理性投资、价值投资、长期投资理念，普及投教知识，巨丰编辑部特推出系列访谈内容。

问：听说你是位比较资深的投资顾问了，请问你从事投资顾问有多久了？

答：我从2006年从事投资顾问行业，那会儿投顾行业其实并不像现在这么规范，也没有非常明显的界限，所以投顾工作其实比较繁杂，投资咨询、线下教学、服务指导、甚至纯客服的工作都要做，不过这些基本也是目前的投资顾问的工作范畴，当时只是没有重点而已，但这也让我积累了很多的投顾经验。

问：你是如何看待投资顾问这个行业的？

答：投顾是个看起来简单但实际很难的行业，相声行业里面有个说法就是买件长袍买个扇子就能入行，但是要说好相声很难。投顾其实也是这样，有资格证书就可以从事投顾工作，但是想做好没有十年以上的经验也很难。

问：你为什么认为做好投顾需要十年以上的经验？

答：因为投顾工作要求的不仅仅是专业度，而且需要经验的积累，需要学会和投资者不断交流，并且要根据不同的投资者问题给与适合他自身的解决方案，这些不是书本上就能给出的答案，他需要一个人多年的经验总结，如果非得从时间上来算的话，这个过程至少需要经历1--2轮牛熊市的交替。

问：大致明白了，那这些年中你觉得作为一个投资顾问经常会碰到的困难是什么？

答：投顾的困难不是在于专业度方面，而是在于交流，投顾一个很重要的工作就是要给投资者传递正确的投资理念，适合他自己的投资风格，而纠正一个人的理念或者思维是最难的，他比较考验投资顾问的专业性、权威性以及沟通技巧等等。有时候还特别需要耐心，在投资咨询过程中，有时只需要交流两三分钟我就可以知道这个投资者的问题出现在哪里，但真正能让他认识到问题并真正的付诸行动解决好，这个过程可能会很漫长。

问：那碰到这样的情况你一般会怎么处理？

答：首先，作为投顾肯定要意识到客户的问题是什么，并要及时了解到客户产生这个问题的原因是什么？是投资理念不对还是投资风格不对或者是其他什么原因，只要知道原因才能对症下药。

其次，把专业的解决方案以恰当的方式表达出去，这个很重要，我经常会发现有些经验不是很丰富的投顾在碰到客户的一些问题时，明明知道问题的根儿在哪里，但是却因为缺乏解决问题的经验导致跟客户无法正常交流，甚至产生一些不良的后果。

第三，我觉得也是最重要的就是需要很强的耐心，这个是比较考验投资顾问的，刚才我说过投顾的一个主要的工作其实是纠偏，说白了就是让投资者改变他的不良投资理念和投资习惯，这个是比较难的，需要比较长的过程，所以不能着急，尽量陪投资者度过这个过程，过去了投资者对你的认可将是长时间的。

问：这么说来，投资顾问是不是没有想象中的那么好做？

答：我觉得不是投资顾问不好做，任何行业都没有那么好做，三百六十行，行行出状元，但是出状元需要的是背后不断的努力、学习、总结和付出，而投顾和纯粹的分析师还不一样，投顾面对的不是冷冰冰的数据，而是活生生的人，因此做好投顾其实就是要在专业的基础上学会沟通，如果说认为投顾就是简单的复复盘、推推股的话，那是大错特错，也不可能做好这一行的。

问：从一个老的投资顾问角度出发，你认为如何才能做好这个行业？

答：需要不断的学习，投顾一面是面对人，一面是面对市场，人是百态的，市场是千变的，投顾就是个中转站，要把这两个方面串联起来。简单来说就是要把专业市场问题比如政策解读、盘面变化、股票涨跌等等逻辑翻译成投资者看得懂、听得懂的语言，这需要每天不断的去学习和总结，要做好投顾也不是件容易的事情，每天所花费的时间可能比大多数行业都要长，所以想做好投顾需要有不断学习的思维，“活到老、学到老”这个说法非常适合投顾行业。

问：对新的投资顾问有什么好的建议嘛？

答：大部分新投顾往往专注的是提升专业度，这固然重要，但我觉得不是核心，核心是学会沟通和交流，一个专注于提升沟通经验的投顾比一个只专注于专业度的投顾要进步的快的多，希望能意识到这一点，投资者希望的不仅仅是找一个经验丰富的投资顾问，更希望能找一个帮他提升自己的指导老师。

问：你觉得A股以后会朝着什么方向发展？

答：肯定会越来越完善的，这五六年国家对股市的重视程度明显提高很多，重点在基本制度的改革和建设上面，不过这一步做的差不多了，注册制应该也快了。后面应该会朝着第二步进行，简单来说就是尽快让大盘指数脱离3000点的魔咒，前不久管理层提的“估值重塑”其实就是个开端，奔着这个方向走，从估值的角度解决好众多国企上市公司的问题，再不断加强A股市场的除融资之外的其他功能，使得普通投资者能真正享受经济发展带来的红利，增强投资信心，这样市场长期震荡上行是指日可待的。

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