巨丰早参：首套住房贷款利率动态调整机制建立 美股收跌A股一板块将冲高！

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巨丰今日策略

巨丰投顾认为目前压制A股投资者情绪的因素仍然是地缘政治、美元收缩、经济下行等因素，但这三大因素已经逐步改善。中央经济工作会议政策定调后，政策预期博弈退潮，疫情成为主导市场情绪的核心因素。随着感染峰值逼近，市场情绪逐步得到修复，市场存量博弈的局面得到改善。中长线可以逢低关注国防军工、工业母机、软件、芯片等符合“五个强国”的板块。隔夜美股集体收跌，热门中概股大幅上涨，预计A股互联网板块将冲高。当前A股已经进入年报预告窗口期，业绩高增长有望成为市场新的主线，鉴于市场成交量并未有效释放，对于11月初以来的强势板块需提防补跌风险。

美股

美国三大股指全线收跌，道指跌1.02%报32930.08点，标普500指数跌1.16%报3808.1点，纳指跌1.47%报10305.24点。沃尔格林联合博姿跌6.13%，微软跌2.96%，领跌道指。万得美国TAMAMA科技指数跌2%，特斯拉跌2.9%，亚马逊跌2.37%。中概股多数上涨，尚乘数科涨200.70%，再鼎医药涨41.8%。

A股

周四，沪指上涨1.01%日线四连阳，深证成指上涨2.13%，创业板指上涨2.76%。酿酒、电池、光伏板块强势领涨，商业百货、房地产板块跌幅居前。北向资金净买入127亿。

港股

周四，香港恒生指数收涨1.25%，恒生科技指数涨1.51%，电子零件、酒水饮料涨幅居前，热门科技股多数上涨，舜宇光学科技涨超7%，思摩尔国际、小鹏汽车、理想汽车涨超6%，华润啤酒涨超5%。国内零售股、电力股走低，金鹰商贸集团跌超4%，茂业国际跌超3%。

热点

1、人民银行、银保监会建立首套住房贷款利率政策动态调整机制

重要程度：★★★

人民银行、银保监会发布通知，决定建立首套住房贷款利率政策动态调整机制。新建商品住宅销售价格环比和同比连续3个月均下降的城市，可阶段性维持、下调或取消当地首套住房贷款利率政策下限。住房贷款利率政策与新建住房价格走势挂钩、动态调整，有利于支持城市政府科学评估当地商品住宅销售价格变化情况，“因城施策”用足用好政策工具箱，更好地支持刚性住房需求，形成支持房地产市场平稳健康运行的长效机制。

点评：

东吴证券认为，近期房地产销售受到疫情第一轮冲击的影响持续恶化，可能会加快后续需求侧政策出台的节奏。随着疫情冲击减弱和政策的持续作用，2023年一季度销售有望逐步好转。中长期看，随着风险房企收缩，更多资源整合机会和购买力向高信用头部公司集聚。建议关注：1）房地产开发：保利发展、金地集团、新城控股；2）物业管理：招商积余。

2、国资委：开展新一轮国企改革深化提升行动

重要程度：★★★

国资委在京召开中央企业负责人会议。对于国企改革三年行动收官后的下一步改革方向，会议指出，中央企业要坚持社会主义市场经济改革方向，以更大力度打造现代新国企。积极稳妥分层分类深化混合所有制改革，促进国企民企协同发展，进一步发挥国有企业引领带动作用。

疫情跟踪

1、外交部回应美国、世卫组织言论：中国疫情形势可控，没有发现新变种或显著突变。

2、民航局：优化落实防控要求,最大限度降低疫情对出行影响。

3、湖南邵阳：倡导在疫情高流行期非必要不返乡,避免跨地区探亲、旅游。

宏观

1、国家药监局：加快新药好药上市促进高端创新医疗器械研发上市

重要程度：★★★

全国药品监督管理工作会议在京召开。会议总结2022年和过去五年工作，研究部署2023年和今后一段时期药品监管现代化建设重点任务。会议提出，要促进医药产业高质量发展，推动营造雨林型医药创新生态，加快新药好药上市，促进高端创新医疗器械研发上市，释放化妆品审评审批改革红利，激发区域医药创新活力。

点评：

财信证券认为，后疫情时代，全球加强公共卫生建设，也为国内医疗器械产品出海提供发展机遇，医疗器械行业国产替代、国际化进程持续加速。院内需求方面，我们看好与可择期进行的诊疗活动相关的、具备自主创新能力的医疗器械研发平台化厂家，如南微医学、迈瑞医疗。受益于集采和国产替代的眼科器械创新型企业：爱博医疗。

2、住建部部长：对于购买首套房要大力支持 首付比、首套利率该降都要降

住建部部长倪虹在接受总台央视记者的专访时表示，对于购买第一套住房的要大力支持。首付比、首套利率该降的都要降下来。对于购买第二套住房的，要合理支持。以旧换新、以小换大、生育多子女家庭都要给予政策支持。对于购买三套以上住房的，原则上不支持，就是不给投机炒房者重新入市留有空间。

3、国资委：2023年要加大对5G、人工智能、物联网平台等新型基础设施建设投入

国资委在京召开中央企业负责人会议。会议指出，2023年要更好促进加快构建新发展格局。加大对5G、人工智能、数据中心、卫星互联网、工业互联网平台、物联网平台等新型基础设施建设的投入。

4、国务院联防联控机制：1月8日起恢复办理内地居民旅游、商务赴香港签注

国务院联防联控机制综合组发布关于优化内地与港澳人员往来措施的通知。通知提到，恢复办理内地居民旅游、商务赴香港签注。自2023年1月8日起，自香港入境人员凭行前48小时新冠病毒感染核酸检测阴性结果入境，将检测结果填入海关健康申明卡。自澳门入境人员，如7天内无外国或其他境外地区旅居史，无需凭行前新冠病毒感染核酸检测阴性结果入境。

5、深圳印发《推广二手房“带押过户”模式工作方案》

《方案》中明确，二手房“带押过户”模式指存在抵押的房产，在不提前还清贷款的情况下，办理过户、重新抵押并发放新的贷款，实现用购房款还旧贷款(使用买方的购房资金来偿还卖方的银行贷款)。在二手房“带押过户”过程中，通过推行“顺位抵押”、二手房转移及抵押“双预告登记”等多种模式，优化业务流程，实现二手房交易更加高效、便捷。二手房交易过程中，买卖双方可选择适用二手房“带押过户”模式，交易房产需满足除原银行贷款抵押外没有设立其他抵押的条件。

6、乘联会：预计12月全国新能源乘用车销量73万辆 有望创出乘用车厂商销量历史新高

乘联会预估12月新能源乘用车厂商批发销量73万辆，环比11月约增长0.4%，同比去年12月增长约45%。全年预估新能源批发在649万辆，较2021年的331万辆，同比增96%。近期14家厂商批发销量万辆以上企业的全月销量占比84%左右，这些企业的12月预估销量为61万辆，按照正常结构占比预测12月的全国新能源乘用车销量在73万辆，有希望创出乘用车厂商销量历史新高。

产业

1、光伏产业链上游价格大幅下降、相关耗材需求或放量

重要程度：★★★

根据硅业分会数据，本周（1月1日-5日）国内单晶复投料成交均价为17.82万元/吨，单晶致密料成交均价为17.62万元/吨。M6单晶硅片成交均价降至3.5元/片，周环比跌幅20.5%；G12单晶硅片成交均价降至4.9元/片，周环比跌幅为25.3%。

点评：

平安证券认为，硅料价格持续下行并向下游传导，硅片、电池片等环节价格亦随之大幅下降，短期终端需求难以明显提振，但从趋势上看好产业链价格下降对终端需求的放量刺激。我们对2023年国内和全球的需求较为乐观，预计2023年国内光伏新增装机有望实现35%及以上的增长，全球光伏新增装机有望实现30%及以上的增长。等待供给端价格企稳以及终端需求放量，重点看好新型电池细分赛道，建议关注N型电池组件及相关设备、材料企业，包括隆基股份、通威股份、捷佳伟创、迈为股份等。

2、安徽：十四五期间将分布式风电和光伏项目纳入交易范围

安徽省节能减排与应对气候变化工作领导小组办公室印发《安徽省“十四五”应对气候变化规划》的通知，通知指出，坚持集中式与分布式并举发展光伏发电，因地制宜建设集中式光伏电站。充分利用商场、学校、医院等建筑屋顶，扩大工商业分布式光伏应用。积极推动分布式发电市场化交易试点， 出台本地交易试点规则，将分布式风电和光伏项目纳入交易范围。

3、国资委：制定节能环保、建筑施工等重点行业领域的布局结构调整指引

会议指出，要聚焦战略安全、产业引领、国计民生、公共服务等功能，引导优化国有资本布局投向。聚焦重点领域，构建以链带面、织链成网的产业发展新格局。会议指出，中央企业要实施产业链融通发展共链行动，组织系列对接活动，带动产业链上中下游企业协同发展，有效提升产业链供应链韧性和安全水平。会议明确，要制定节能环保、建筑施工等重点行业领域的布局结构调整指引。加快传统产业数字化转型。加快发展方式绿色转型，积极推广应用节能降碳先进技术，大力发展绿色低碳产业。

4、多省市调整峰谷分时电价政策、虚拟电厂重要性凸显

宁夏近日发布关于优化峰谷分时电价机制的通知，农业生产用电、居民生活用电均选择执行分时电价政策，将根据电力系统用电负荷或净负荷特性变化、新能源消纳等情况，适时调整目录分时电价时段划分、浮动比例、执行范围。近两个月来，河南、江西、湖北等地也纷纷调整了峰谷电价政策。

A股交易提示

利空提示

数源科技（000909）：公司目前没有与“元宇宙”相关业务

安奈儿（002875）：公司及相关人员收到深圳证监局警示函

汤姆猫（300459）：公司股东王健内幕交易公司股票，收到行政处罚事先告知书

个股关注

嵘泰股份(605133)

公司主营业务是铝合金精密压铸件的研发、生产与销售。主要产品包括汽车转向系统、传动系统、制动系统等铝合金精密压铸件。公司是国内领先的汽车精密压铸件生产企业之一，公司引进国内外先进的压铸机、热处理炉、加工中心等自动化生产设备单元全面提升现有压铸生产线自动化水平、提高生产效率。

若羽臣(003010)

公司的主营业务为线上代运营、渠道分销以及品牌策划，服务内容涵盖品牌定位、店铺运营、渠道分销、整合营销、数据挖掘、供应链管理等。公司的主要产品或服务有线上代运营业务、渠道分销业务、品牌策划业务。公司在深耕天猫、京东、拼多多等平台电子商务综合服务的同时，加快在抖音、快手、小红书等新兴渠道的布局和投入力度，提高公司服务增值和差异化竞争能力。

知识分享

什么是股票内在价值？

股票内在价值一般是指，分析公司的财务状况、盈利前景以及其他影响公司生产经营消长等因素后，认为股票所真正代表的价值。

确定股票内在价值一般有三种方法：第一种市盈率法，高于行业平均市盈率的股票，其价格就被高估，反之就被低估。第二种方法资产评估值法，就是把上市公司的全部资产进行评估一遍，扣除公司的全部负债，然后除以总股本，得出的每股股票价值。如果该股的市场价格小于这个价值，该股票价值被低估，如果该股的市场价格大于这个价值，该股票的价格被高估。第三种方法就是销售收入法，就是用上市公司的年销售收入除以上市公司的股票总市值，如果大于1，该股票价值被低估，如果小于1，该股票的价格被高估。

重要声明：上述信息仅供参考，不作为具体操作建议。市场有风险，投资需谨慎。

（作者：丁臻宇 执业证书：A0680613040001）

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